Специалист по внутреннему контролю в МФО

Paylater - это финтех-компания на рынке Узбекистана. Мы развиваем рассрочку в партнерской сети магазинов и займы для физических лиц, работаем с собственной технологической платформой: мобильное приложение, скоринг, автоматизированная система управления займами.

• Отслеживать изменения законодательства и нормативных актов ЦБ по микрофинансовой деятельности, доводить их до владельцев процессов и контролировать внедрение
• Поддерживать в актуальном состоянии внутренние политики и регламенты: кредитная политика, классификация активов и резервирование, правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ, обработка персональных данных.
• Проводить проверки кредитных досье: идентификация заемщика, расчет коэффициента долговой нагрузки, соблюдение андеррайтинга и лимитной политики
• Контролировать корректность раскрытия информации заемщику: полная стоимость займа, график платежей, штрафные санкции, форма договора
• Контролировать полноту и своевременность передачи данных в кредитные бюро
• Проверять процедуры работы с просроченной задолженностью, включая деятельность привлеченных коллекторских агентств
• Обеспечивать функцию ПОД/ФТ: идентификация и верификация клиентов, санкционный скрининг, выявление подозрительных операций, направление сообщений в уполномоченный орган, обучение персонала
• Готовить компанию к проверкам ЦБ, сопровождать проверки, контролировать исполнение предписаний
• Вести реестр комплаенс-рисков и матрицу контролей, готовить регулярную отчетность о выявленных нарушениях и сроках их устранения
• Согласовывать новые продукты, тарифы и договорные формы до запуска

• Высшее образование: финансы, экономика, банковское дело, юриспруденция или аудит
• Опыт от 2 лет во внутреннем контроле, комплаенсе, внутреннем аудите или риск-менеджменте в банке, МФО, лизинговой, платежной или страховой организации Узбекистана
• Знание законов «О микрофинансовых организациях», «О защите прав потребителей финансовых услуг», «О противодействии легализации доходов», «О персональных данных»
• Знание нормативных актов ЦБ: регулирование МФО, правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ, расчет коэффициента долговой нагрузки, обмен кредитной информацией
• Понимание бухгалтерского учета в МФО, умение читать регуляторную и управленческую отчетность
• Уверенный Excel: сводные таблицы, ВПР, работа с выгрузками в десятки тысяч строк
• Узбекский и русский языки на уровне подготовки официальных документов
• Независимость суждения и готовность фиксировать нарушения независимо от уровня их инициатора
• Внимательность к деталям при работе с большими массивами данных
• Умение аргументировать позицию ссылкой на конкретную норму
• Ориентация на устранение причины нарушения, а не только на его фиксацию

• Условий в вакансии нет