Специалист финансового мониторинга в банковской сфере

Мы ищем специалиста, который станет частью команды финансового мониторинга и возьмёт на себя экспертизу по операциям с цифровыми валютами. В условиях вступления в силу 282-ФЗ и ужесточения требований Банка России к крипто-операциям, нам нужен профессионал, способный выявлять риски в новых типах транзакций, работать с блокчейн-аналитикой и обеспечивать соответствие деятельности банка текущему законодательству.

• Обеспечение соответствия внутренних процессов банка требованиям Федерального закона от 04.08.2026 № 282-ФЗ «О цифровых валютах и цифровых правах», а также требованиям Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ в части идентификации клиентов и контроля операций с цифровыми активами;
• Участие во встречах с клиентами, осуществляющими операции с криптоактивами и цифровыми валютами, при их принятии на банковское обслуживание, включая оценку правовых и комплаенс-рисков;
• Участие в актуализации Правил внутреннего контроля (ПВК) с учётом новых требований к идентификации и контролю операций с криптовалютой.
• Проведение ежедневного мониторинга операций клиентов, связанных с цифровыми валютами, на предмет выявления схем легализации (отмывания) доходов и обхода санкционных ограничений;
• Анализ транзакционной активности с использованием инструментов блокчейн-аналитики (скрининг адресов, отслеживание цепочек транзакций, выявление связей с даркнетом, миксерами и подсанкционными кошельками);
• Проверка контрагентов и клиентов, работающих с криптоактивами (VASP, криптообменники, цифровые депозитарии), включая оценку юрисдикции и истории взаимодействия с высокорисковыми адресами;
• Подготовка мотивированных суждений и заключений по результатам анализа операций с цифровыми валютами;
• Подготовка и направление сообщений в Росфинмониторинг по операциям с цифровыми валютами, подлежащим обязательному контролю (с учётом пороговых значений);
• Ответы на запросы надзорных органов и участие в проверках регулятора по вопросам ПОД/ФТ.

• От 2 лет в сфере ПОД/ФТ/комплаенс в банке или финансовой организации.
• Уверенное знание 115-ФЗ и понимание ключевых положений 282-ФЗ (понятие цифровой валюты, требования к цифровым депозитариям и криптообменникам, ограничения на использование криптовалюты как средства платежа);
• Понимание принципов работы блокчейна (Bitcoin, Ethereum, стейблкоины);
• Способность работать с большими объёмами данных, выявлять неочевидные связи и готовить аргументированные заключения.
• Будет плюсом: Опыт работы с криптовалютными операциями будет преимуществом; опыт работы с инструментами блокчейн-аналитики (Chainalysis, Elliptic, или аналоги) будет большим плюсом

• Полное соблюдение ТК РФ;
• Работа в стабильной развивающейся компании;
• 5/2,
• пятница сокращенный рабочий день;
• Современный офис в шаговой доступности от м. Павелецкая/м. Новокузнецкая;
• Возможность профессионального развития и карьерного роста;
• Финансовая помощь в разных жизненных ситуациях;
• Ежегодное повышение уровня заработной платы;
• Комфортные условия труда;
• Размер дохода обсуждается с успешным кандидатом.