Казначей на международные платежи

Мы ищем специалиста, который возьмёт на себя управление международными денежными потоками компании и обеспечение прохождения трансграничных платежей. Роль объединяет функции казначея (управление ликвидностью и банками) и платёжного агента (проведение и маршрутизация платежей) с глубоким пониманием комплаенс-требований банков-корреспондентов.

• Организация входящих и исходящих трансграничных платежей в пользу компании и её контрагентов.
• Взаимодействие с банками-корреспондентами и зарубежными банками: открытие счетов, согласование лимитов, поддержание операционных отношений.
• Маршрутизация платежей: подбор оптимальных банков и цепочек корреспондентов с учётом скорости, стоимости и риска блокировки.
• Управление валютной ликвидностью: конвертация, хеджирование валютных рисков, контроль остатков на зарубежных счетах.
• Ведение ежедневной отчётности по движению средств и прогнозу денежных потоков.
• Анализ санкционных рисков. Проводить комплексную проверку бизнеса: анализировать контрагентов, структуру собственности, географию операций и платёжные цепочки на предмет уязвимостей перед санкциями США, ЕС, Великобритании и других юрисдикций.
• Готовить отчёты с выявленными рисками, их приоритизацией и конкретными рекомендациями по минимизации;
• Санкционный комплаенс. Разрабатывать и внедрять внутренние процедуры: политики, регламенты, системы скрининга (проверки лиц и транзакций по санкционным спискам), проводить обучение сотрудников;
• Сопровождение сделок. Проводить санкционную экспертизу перед заключением договоров: проверять стороны и предмет сделки, адаптировать формулировки (санкционные оговорки), структурировать сделки для снижения рисков, в том числе с использованием специальных лицензий регуляторов (OFAC, OFSI).
• Работа с регуляторами. Консультировать по вопросам получения индивидуальных лицензий, участвовать в переговорах, представлять интересы компании при расследованиях.
• Защита в спорах. Если компания уже столкнулась с санкционными рисками или расследованиями, юрист может участвовать в защите: готовить submissions, представлять смягчающие обстоятельства, вести переговоры об урегулировании;
• Взаимодействие. Сотрудничать с бизнес-подразделениями, внешними консультантами, а также участвовать в диалогах с контрагентами;
• ведение и участие в проектах в сфере банковского и финансового комплаенса, включая консультирование по вопросам проведения и маршрутизации платежей в условиях санкционных ограничений;
• ведение и участие в проектах по разблокировке активов, заблокированных в иностранных юрисдикциях, включая взаимодействие с иностранными инфраструктурными организациями, банками, депозитариями, консультантами и иными вовлеченными лицами;
• Приём и обработка платежей от клиентов и контрагентов через различные каналы (банковские переводы, карты, электронные системы).
• Идентификация и верификация плательщиков, проверка корректности реквизитов и назначения платежа.
• Перечисление средств конечным получателям в установленные сроки, контроль статусов платежей до подтверждения зачисления.
• Ведение реестров платежей, сверка с выписками банков, формирование отчётов для бухгалтерии и финансового отдела.
• Интеграция платёжных потоков с учётными системами компании (1С, SAP и др.), автоматизация рутинных операций.
• Взаимодействие с поставщиками платёжных сервисов (PSP, эквайринговые сети, платёжные шлюзы), контроль тарифов и SLA.

• Опыт работы в международном казначействе, Treasury-подразделении, платёжном направлении банка или финтехе — от 3 лет.
• Глубокое понимание принципов работы SWIFT, корреспондентских банковских сетей, валютного контроля РФ (инструкции ЦБ, 115-ФЗ).
• Знание санкционных режимов (США, ЕС, Великобритания) и практический опыт прохождения комплаенс-контроля в зарубежных банках.
• Опыт подготовки и представления документов по запросам комплаенс-отделов: KYC, due diligence, source of funds.
• Свободный английский (письменный и устный) — для коммуникации с зарубежными банками и контрагентами.
• Уверенная работа с банковскими платформами, SWIFT-сообщениями, системами онлайн-банкинга зарубежных банков.
• Знание Excel на уровне сводных таблиц, ВПР/INDEX-MATCH; опыт работы с ERP (1С и др.) — плюс.
• Высшее финансовое или экономическое образование.
• Будет плюсом: Опыт работы с платёжными системами (PSP, эквайринг, e-money); Знание локального регулирования в юрисдикциях ключевых контрагентов (Турция, ОАЭ, Китай, страны ЕАЭС и др.); Опыт хеджирования валютных рисков (форвардные контракты, опционы); Наличие сертификатов ACT (Certified Treasury Professional) или аналогичных

• Высокий уровень заработной платы (обсуждается на собеседовании).
• Место работы: Москва-Сити, график 5/2.