аналитик-эксперт по антифроду

Банк приглашает универсального аналитика-эксперта по антифроду с опытом работы в Системе быстрых платежей (СБП). Вам предстоит решить амбициозную задачу: создать отдел фрод-мониторинга с нуля и выстроить систему FraudWall от компании «Фродекс» — от конфигурации правил и интеграции с банковскими системами до аналитики инцидентов и взаимодействия с регулятором. Это роль специалиста, который одновременно настраивает систему, анализирует данные, выстраивает процессы и управляет командой.

• Создание и развитие отдела фрод-мониторинга с нуля: построение процессов, регламентов и процедур работы.
• Построение процессов взаимодействия между смежными подразделениями (ИБ, ИТ, бизнес, розничный блок) в рамках борьбы с мошенничеством.
• Обучение сотрудников отдела, постановка задач, контроль сроков и корректности выполнения.
• Составление учебных материалов для сотрудников о необходимости выявления клиентов под влиянием третьих лиц (социальная инженерия).
• Документирование инцидентов, оформление и направление информации в профильные подразделения.
• Создание новых и актуализация текущих инструкций по процессам подразделения.
• Курирование процесса внедрения антифрод-системы (FraudWall) и её интеграции с системами Банка (АБС, ДБО, шлюз СБП).
• Верхнеуровневое администрирование системы, выявление багов и контроль их устранения.
• Настройка и кастомизация весов, правил и сценариев выявления подозрительных транзакций в FraudWall с учётом актуальных требований регулятора.
• Управление настройкой правил сессионного и транзакционного антифрода для каналов: C2B, B2C, трансграничные платежи, QR-платежи.
• Проверка работоспособности правил, настроек и лимитов в системе мониторинга ДБО.
• Разработка и тестирование новых алгоритмов, корректировка и отключение действующих.
• Тестирование правил и обновлений антифрод-системы, приёмка результатов доработок от вендора.
• Формирование бизнес-требований к атрибутивному составу новых событий для антифрод-системы.
• Участие в установке обновлений и контроль бизнес-функциональности.
• Регистрация и локализация дефектов, анализ логов, выработка предложений по оперативному устранению проблем.
• Проведение контроля и аудита работы Системы Антифрод.
• Непрерывный мониторинг событий и транзакций в антифрод-системе по всем каналам обслуживания в режиме реального времени.
• Выявление и противодействие несанкционированным списаниям денежных средств, включая системы ДБО.
• Обработка платежей с признаками перевода без согласия клиента, блокировка нелегитимных платежей.
• Взаимодействие со службами других банков, платёжных систем и контрагентов для блокировки несанкционированно перечисленных средств.
• Реализация мероприятий по блокировке идентификаторов, соответствующих признакам ОБДС.
• Анализ фродовых кейсов, выявление закономерностей и аномалий.
• Проведение анализа графов транзакций для выявления пересечений, аномалий и мошеннических схем.
• Проведение анализа существующих мошеннических схем, формирование и проверка гипотез по схемам мошеннических атак.

• Высшее образование (техническое, экономическое, информационная безопасность, прикладная математика/информатика).
• Опыт работы в банковском антифроде от 2 лет, обязательно в проектах СБП или мгновенных платежей.
• Практический опыт работы с SQL на уровне написания сложных запросов: JOIN, GROUP BY, агрегатные функции, CTE, оконные функции.
• Опыт работы с антифрод-системами, в идеале — с FraudWall от «Фродекс».
• Опыт взаимодействия с ФинЦЕРТ через АСОИ ФинЦЕРТ (входящее/исходящее взаимодействие).
• Опыт работы с Диспут+ и НСПК.
• Понимание процессов эквайринга, эмиссии, СБП, переводов физических и юридических лиц.
• Знание нормативной базы: 161-ФЗ, 395-ФЗ, 167-ФЗ, ОД-2506, ОД-1765, 716-П и иных нормативных документов Банка России.
• Понимание схем мошенничества в СБП: социальная инженерия, взлом личного кабинета, дропы, цепочки вывода, фейковые мерчанты.
• Аналитическое мышление, внимательность, стрессоустойчивость, готовность к режиму on-call при критических инцидентах.
• Будет плюсом: Опыт построения правил в FraudWall с нуля, знание архитектуры системы; Опыт настройки правил для сессионного и транзакционного антифрода; Знание методов графового анализа транзакций; Опыт работы с BI-инструментами (Tableau, Grafana) для построения дашбордов; Базовые знания Python/R для анализа данных; Опыт участия в проектах по внедрению регуляторных требований ЦБ РФ; Опыт наставничества и обучения сотрудников

• Работа в центре Москвы, в шаговой доступности от метро.
• Интересные и амбициозные задачи.
• ДМС после 3-х месяцев работы.
• Заработная плата обсуждается с каждым кандидатом индивидуально.